Выгодны ли инвестиции в золото

Кризис – это слово уже давно и прочно характеризует экономическую обстановку не только какой-либо отдельной страны, но и всего мира в целом. Неудивительно, что многие люди, задействованные в финансово сфере, стремятся как можно лучше обезопасить и даже преумножить свой капитал. Как им это удается? Рецепт прост – дальновидные бизнесмены делают инвестиции в золото. Насколько такой способ подходит обычным людям и какие нюансы стоит учесть прежде, чем конвертировать свои деньги в драгоценный металл?

Выгодно ли вкладывать в золото?

Факторы ценообразования

И хотя в наше неспокойное время то и дело вспыхивающих кризисов золото и принято считать своего рода тихой гаванью экономики, все же существует несколько причин, из-за которых золотой курс меняется то в одну, то в другую сторону. Среди таких ценообразующих факторов стоит перечислить:

  • конфликты на политической почве,
  • золотовалютный фонд страны,
  • экономическое благосостояние государства,
  • законодательство в области торговли драгметаллом.

Экономисты считают, что есть прямая зависимость стоимости золота от долларового курса: чем он ниже, тем быстрее происходит скупка металла, что увеличивает его итоговую рыночную стоимость. Скептики, в свою очередь отмечают, что, в отличие от вложения в ценные бумаги, инвестирование в золото достаточно нестабильное мероприятие. В противовес им статистика показывает: при точных расчетах и правильно подобранном времени доход от золотых накоплений может принести до 90% от начальных сумм.

Стоимость 1 г золота по курсу Центрального банка России составляет около 2650 рублей.

Преимущества и недостатки золотого инвестирования

Еще до того, как начинать массовый размен своих денег на желтый металл, следует хорошенько ознакомиться со всеми положительными и отрицательными моментами дела, чтобы понять, выгодно ли хранить деньги в золоте конкретно в вашем случае. Возможно, вы придете к выводу, что лично ваши обстоятельства не позволяют осуществлять подобные манипуляции вообще.

почему стоит вкладываться в золотые активы?

Итак, сперва обсудим преимущества золотых вложений:

  1. Никто не сможет отобрать у владельца его золотой запас: даже государственным структурам придется повозиться с поиском и изъятием фактического воплощения денег, чего не скажешь о виртуальном кошельке, который, при всех системах безопасной авторизации, едва ли можно назвать надежной копилкой.
  2. Золото – не банкнота, а драгоценный металл, «язык» которого известен всем народам и понятен на всех уровнях платежной системы в любых странах и континентах.
  3. Данный драгоценный металл никогда не обесценится и не потерпит окончательного краха, несмотря ни на какие катастрофы экономического и стихийного характера.
  4. Золото обладает высокой ликвидностью, то есть его в любой момент времени возможно превратить в «живые» деньги.
  5. Четырехзначные цифры (относительно рубля) на биржах по скупке и продаже золота возносят его на новый уровень колебания и делают недоступным для других ближайших конкурентов, будь то ценные бумаги или самые дорогие валюты.

Нельзя не упомянуть несколько важных недостатков инвестирования в желтый драгметалл:

  1. Необходимость долгосрочной игры (от 3 лет), потому как быстро получить прибыль не получится.
  2. Не представляется возможным найти банк, который бы мог предложить хорошие условия сделки без грабительского НДС (налога на добавочную стоимость).
  3. Из-за нестабильности финансовых потоков на рынке всегда есть риск потерять большую часть стоимости золотого вложения.
  4. Сложно предсказать динамику роста и падения рынка драгоценных металлов.

Что еще поможет будущему инвестору сделать выбор? Наблюдение за графиком падения и повышения стоимости этого благородного металла.

Согласно статистическим данным, на протяжении последнего десятилетия цена на 1 г золота увеличилась в 300 раз!

Как вложиться в золото

Если вы точно определились с тем, что золотое инвестирование вам подходит как нельзя лучше, следующий волнующий вопрос, который может задать новичок: как вкладывать деньги в золото правильно?

Вот несколько экспертных советов:

  • не нужно весь запас своих средств за раз переводить в золото, начинать можно с 5%, делая ежемесячные или даже ежеквартальные взносы, таким нехитрым образом вкладчик обезопасит себя и даст себе время понаблюдать еще раз за общей динамикой развития золотовалютного рынка,
  • вариант инвестиции, приносящий доход вашему другу, не всегда обязательно точно так же поведет себя и в вашем случае, поэтому лучше всего выбрать несколько способов вложения и кинуть пробный шар минимальной стоимости, сумму, которую не будет жалко потерять в случае выбора в пользу иного метода инвестирования,
  • не стоит рассчитывать на быструю прибыль, потому что практически любой способ вложения в драгметалл способен окупить спустя несколько лет.

Каков самый распространенный метод золотого инвестирования?

Варианты вложения в золото:

  • покупка золотых слитков,
  • открытие металлического счета,
  • покупка золотых монет,
  • торги на бирже металлов,
  • покупка ювелирных украшений и антиквариата.

Каждый из перечисленных способов имеет свои плюсы и минусы. Рассмотрим их подробнее.

Покупка слитков

Золотой банковский слиток для начинающего инвестора – наиболее знакомая форма вложения в драгоценный металл.

Покупка золотых слитков
Плюсы Минусы

– можно приобрести неограниченное количество штук для хранения,

– для оформления сделки по купле-продаже достаточно будет предъявить только паспорт,

– в банке слиток будет храниться надежно, что исключает его кражу или растрату,

– слиток защищен от законодательных изменений,

– за первые 5 лет цена на слиток возрастет на 30%.

– необходимость оплаты банковских услуг (содержание, охрана),

– необходимость оплаты нескольких видов налогов: НДС при покупке (18%) и подоходный при продаже (13%),

– долгосрочный характер инвестиции, что исключает возможность быстрого заработка,

– для получения дохода слиток нельзя продавать, если он не возрос в цене хотя бы на 30% от изначальной стоимости,

– невозможность заключения сделок между физическими лицами,

– необходимость оплаты за экспертизу, доказывающую подлинность и качество,

– трудности с продажей банку: если на слитке будет хотя бы небольшая царапина, то банк его не примет,

– относительно низкая, по сравнению с другими способами золотого инвестирования, ликвидность.

Нюансы осуществления сделок с желтыми слитками:

  • покупать стоит 50-граммовые слитки, на которые минимальное соотношение наценки по граммовке,
  • к слитку должны прилагаться сопроводительные документы – производственный сертификат, паспорт образца и чек с описанием цены,
  • на самом слитке в обязательном порядке должен присутствовать производственный штамп с пробой 999,95,
  • хранить слитки возможно в банковской ячейке или сейфе: это обойдется в месяц в 0,1% от суммы вклады,
  • оплаты НДС можно избежать, приобретая слитки заграницей, но беспошлинный ввоз в Россию осуществим не более 100 граммов раз в месяц,
  • золотые слитки покупаются и ювелирами,
  • обойти запрет на продажу слитка физическому лицу можно, просто подарив человеку слиток и получив от него сумму в виде безвозмездной материальной помощи.

Вывод: зарабатывать на покупке и продаже золотого слитка возможно только в долгосрочной перспективе и только при наличии больших инвестиций: нет смысла приобретать 5 образцов и надеяться на доход – сопутствующие расходы на хранение и уплату налогов «съедят» всю прибыль.

Выгодно ли вкладывать в золотые монеты?

Покупка монет

Чеканкой и выпуском драгоценных монет в России занимается Сбербанк и Центробанк.

Различают золотые монеты двух видов:

  1. Инвестиционные стоят столько, сколько граммов благородного металла содержат в себе. Номинал неважен: к примеру, монета «Георгий Победоносец» номиналом в 50 рублей будет стоить намного дороже, потому как имеет около 8 г чистого золота, курс которого определяется банком.
  2. Юбилейные, или памятные, оцениваются в зависимости от спроса среди коллекционеров, так называемых нумизматов.
Покупка золотых монет
Плюсы Минусы

– отсутствие НДС (18%),

– клиентами могут стать ломбарды, частные компании, ювелиры и банки,

– памятные монеты ценятся в несколько раз дороже.

– покупка банками осуществляется на более, чем 20% ниже от стоимости продажи,

– необходимость привлечения профессиональной помощи в определении подлинности,

– необходимость уплаты подоходного налога (13%),

– тщательная проверка качества монет банками перед покупкой,

– относительно низкая, по сравнению с другими способами золотого инвестирования, ликвидность,

– непредсказуемость и нестабильность ценообразования,

– необходимость оплачивать расходы по содержанию и хранению.

Тонкости приобретение и продажи золотых монет:

  • не стоит покупать монету без специальной упаковки – капсулы со штампом выпускающего банка,
  • физическому лицу нельзя продать монету, но ее можно обменять по договору дарения,
  • инвестировать в юбилейные монеты нужно только в случае наложенного канала сбыта, в противном случае можно нарваться на мошенников.

Вывод: вложение в золотые монеты способно окупиться спустя несколько лет. Коллекционные изделия с течением времени могут подрасти в цене в разы и принести хороший доход.

Открытие металлических счетов

ОМС, или обезличенный металлический счет, представляется собой некую форму депозитного вклада, только не с валютой в виде денежной единицы или ценной бумаги, а в золоте.

Кому выгодно открывать ОМС?

Выделяют два типа металлических вкладов:

  1. Текущий счет позволяет держать золото до тех пор, пока не выдастся «пик» на золотовалютном фонде, а затем продать его, заработав таким образом на разнице между покупкой и продажей.
  2. Срочный счет помогает рассчитывать на доход в конце оговоренного периода и забрать заработок слитком или деньгами.
Открытие металлического счета
Плюсы Минусы

– отсутствие НДС (18%),

– возможность открытия ОМС даже при наличии 1 грамма драгметалла,

– возможность проведения операций по покупке и продаже в любое время,

– возможность открытие срочных вкладов с начислением процентов,

– отсутствие необходимости платить банкам за содержание и сохранность золотых образцов, как в случае с монетами и слитками,

– доступны различные варианты пополнения счета: безналичный перевод с другого ОМС, наличное (деньгами) или физическое (металлом) пополнение,

– после закрытия вклада возможность получения средств в виде слитка или монет,

– возможность обмена на денежный эквивалент,

– минимальная, по сравнению с другими способами инвестирования в золото, разница между покупкой и продажей,

– самая высокая ликвидность.

– отсутствие гарантий возврата денег от государства в случае краха банковской системы, где открыт ОМС,

– потеря дохода по процентной ставке в случае любых операций со вкладом до окончания сроков договора по депозиту,

– прямая зависимость от законодательных нововведений,

– все риски депозитных вкладов,

– сильная зависимость от надежности банка.

Для того, чтобы открыть обезличенный металлический счет, надо учесть:

  • самое главное при открытии ОМС – выбрать банк, так как от его надежности и репутации на финансовом рынке зависит буквально все, поэтому лучше всего остановить на учреждении с государственной вовлеченностью.

Вывод: открытие обезличенного металлического счета – наиболее выгодный вариант для желающих получать небольшую, но довольно скорую (по истечении года) прибыль. Но заработать астрономические суммы при помощи ОМС вряд ли получится.

Кому выгодно торговать золотом на бирже?

Торги металлом на бирже

Биржевая торговля – виртуальный рынок сделок по покупке и продаже, ранее доступный только крупным игрокам (банкам, финансистам и предприятиям), открыл свои двери и для обычных инвесторов. На просторах фондовой биржи можно покупать и перепродавать золото, зарабатывая на разнице в цене. Самой понятной для новичка является русифицированная биржа Forex.

Торги драгметаллом на бирже
Плюсы Минусы

– возможность круглосуточной торговли,

– краткосрочное инвестирование,

– высокая ликвидность,

– с повышением цен на нефть или понижением стоимости доллара золотовалютный курс растет.

– большие риски,

– отсутствие государственной гарантии возврата средств,

– для старта необходим приличный стартовый капитал – от 1300 долларов,

необходимость постоянно держать руку на пульсе и тратить много личного времени.

Вывод: торги золотом на фондовой бирже подойдут человеку, который готов получать краткосрочную прибыль и при этом очень много времени проводить, анализируя сразу несколько валютных рынков.

Покупка ювелирных украшений и антиквариата

Ювелирные украшение и антиквариат во все времена считаются выгодным приобретением для семьи: в любой момент их можно продать и получить определенную денежную сумму.

Покупка ювелирных украшений и антикварных изделий
Плюсы Минусы

– высокая ликвидность,

– некоторые отдельные экземпляры крашений и предметов антиквариата со временем могут возрастать в цене,

– возможность продажи физическим лицам.

– цена продажи зависит не столько от наличия драгоценных металлов, сколько от известности мастера или принадлежность к определенной эпохе,

– большая разница между покупной и продажной стоимостью (потеря составит около 50%),

– добавление в сплав украшений неблагородных металлов существенно снижают их цену.

Как получить прибыль из инвестиций в ювелирные украшения и антикварные изделия:

  • самым важным здесь являются нужные знакомства и расширение путей сбыта: антиквары, коллекционеры, музеи,
  • если предмет не привлекает коллекционеров, то ломбарды будут принимать их в качестве источника драгоценного металла, и стоимость будет рассчитываться исходя из граммовки, без учета работы мастера.

Вывод: держать средства в ювелирном и антикварном эквиваленте прибыльно, если они представляют собой историческую ценность. Во всех остальных случаях рентабельность любых золотых украшений, сколько бы они ни стоили изначально, будет сведенена к минимуму.

Выгодно ли вкладываться в золото сегодня?

В заключение

Резюмируя все рассмотренные нами выше варианты инвестирования в золото, стоит подвести некоторые итоги:

  1. Вложение в золото – долгосрочный проект, требующий минимального годовалого периода. Нет даже смысла рассматривать данную возможность, если есть желание получать немедленную прибыль.
  2. Хранение денег в золоте скорее сберегательный, чем прибыльный инструмент. Даже спустя десяток лет золото принесет свою номинальную стоимость с учетом всех издержек.
  3. Если вложенные средства не понадобятся в ближайшие 5–10 лет, их можно «законсервировать» в слитках и монетах, в противном случае лучше всего открывать обезличенный металлический счет. Биржевые игры с драгметаллом принесут пользу только в случае полной самоличной занятости. А инвестирование в украшения и антиквариат окупятся при условии принадлежности к исторической ценности.
  4. Золото не всегда увеличивается в цене, его обычное состояние на рынке – стогнация.

Внимательно взвешивайте все за и против. Инвестиции в золотой металл для тех, кто хочет получать неспешный дополнительный доход. А если ищете быстрого варианта заработка, то стоит присмотреть к иным каналам получения прибыли.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Новостной портал о предпринимательстве, бизнес идеи, инвестиции в криптовалюту
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

три × два =