Как сохранить свои деньги: евробонды и еврооблигации

евробонды и еврооблигации

Еврооблигации как способ сохранения

Часто консультанты по инвестициям рекомендуют своим клиентам заменить банковские вклады на еврооблигации. Либо их можно использовать для диверсификации.

Что же такое евробонды и еврооблигации? И почему это хороший способ сохранить свои деньги? Первое, что нужно знать — это довольно консервативный инструмент, который имеет фиксированную ставку. Но она может быть значительно выше базовой ставки, которая предлагается в банках.

Еврооблигации, они же евробонды — это облигация, которая номинирована в иностранной валюте. При этом, они не обязательно должны быть в евро или выпускаться европейскими компаниями.

Разница между облигациями и бондами, по сути, отсутствует. Просто бондами чаще всего называют долговые бумаги, которые номинированы в американском долларе и выпущены компанией из США.

евробонды и еврооблигации

Сущность

Облигация — это долговая бумага, выпущенная эмитентом. Эмитентом может выступать как компания, так и государство. Но в отношении еврооблигаций эмитентами являются именно корпорации. Проблема в том, что иностранные гособлигации часто бывают закрыты для покупки гражданами другой страны. Либо стоят непомерно дорого, особенно с учетом брокерских комиссионных. Поэтому, для удобства, мы будем рассматривать именно корпоративные еврооблигации.

Такая бумага имеет фиксированную, заранее известную ставку. То есть, как на банковском вкладе. В отличие от акций, здесь вы точно знаете сколько заработаете минимум. Помимо этого, можно получить доход от перепродажи, если цена на вашу облигацию вырастет на фондовой бирже.

Используются как альтернатива депозиту, так и дополнение к нему. Основная задача инвестора, при выборе подобной бумаги это сохранение капитала, защита от инфляции и потери, а не прибыль. За прибылью обычно обращаются к более активным инструментам, вроде акций или фьючерсов. Но для граждан России, евробонд может приносить и солидную прибыль, из-за разницы в курсе рубля и зарубежных валют.

Только для Европы?

Нет, на самом деле еврооблигациями принято называть любые корпоративные облигации, которые выпущены не в российском рубле. Например, даже отечественный Газпром может запустить в оборот подобные бумаги и если они указаны как долларовые или в евро, то будут считаться героями нашей статьи. Если же Газпром номинирует их в рубле, то это уже будут обычные для нас корпоративные долговые обязательства.

Тоже самое и для Запада. Условный Apple, выпустив бонды не в долларах, а в евро, фунте или даже швейцарском франке, создаст именно такой тип бумаг.

Разница лишь в том, в какой валюте номинирована бумага. А для инвестора это означает отличающийся потенциал заработка, как прямым методом (купонной выплатой процента), так и из-за динамики курсов валют или цены на открытых торгах.

евробонды и еврооблигации

Заработок

Из чего складывается заработок? Тут необходимо понять, как вообще работают подобные долговые бумаги.

Когда вы покупаете облигацию, скажем, в евро, то вы практически занимаете компании денег. Условно, это 1000 евро. Теперь компания обязуется вернуть их вам, путем выкупа облигации в срок, который указан. Плюс проценты, также прописанные в самой бумаге.

Предположим, что мы вложили нашу тысячу под 5% купонного дохода на 10 лет. Что получается:

  • Через 10 лет, компания вернет нам нашу 1000
  • За эти 10 лет она, в установленный срок, будет также выплачивать нам годовой процент, 50 евро в год. Это называется купонная выплата или просто купон
  • Этот купон в 50 евро может быть выплачен один раз в год, либо раз в полгода, по 25 EUR. Также есть альтернативы, скажем, раз в квартал или даже в месяц
  • Сроки выплаты купона и его частотность тоже прописаны в самой бумаге
  • Если вам больше не интересен такой доход, то вы даете своему брокеру приказ продать бумагу на бирже. Она может быть продана за номинальную стоимость, в 1000 EUR, либо по изменившейся цене. Скажем, рынок посчитает, что это очень надежная и интересная бумага. Тогда цена может вырасти, но обычно немного
  • Если же вы будете держать бумагу у себя все 10 лет, то ваша прибыль составит: 50 EUR х 10 лет = 500 EUR. Итого, вложили тысячу, вернули полторы

Конечно, есть куда более прибыльные инструменты, те же акции. Но дать точный процент дохода на бирже способны лишь некоторые инструменты. И при этом риски относительно небольшие. Даже если компания не заработала денег за отчетный год, то она все равно обязана выплатить обязательства.

Преимущества

Теперь рассмотрим основные преимущества, которые дают нам евробонды:

  • Хороший метод сохранения денег. Крупная мировая компания намного надежнее, чем средний банк. Особенно если учитывать число санаций и банкротств в финансовых институтах за последние пару лет
  • Отличная ставка вознаграждения. Условные 8 – 10 процентов в год могут показаться небольшими, но нужно учитывать, что вложения будут в иностранной валюте. Банки на территории РФ не дадут ставку больше 3% по вкладу в иностранных валютах
  • Высокая ликвидность. Если вы захотите перепродать свою бумагу, то на нее можно без проблем найти покупателей
  • Номинация в «твердой валюте». Рубль нынче лихорадит и прогнозы на будущий год не самые радужные. Потому лучше держать свои сбережения в тех же долларах. А как заставить доллар работать, если на вкладе мизерный процент? Тут евробонды и приходят на помощь
  • Инвестиции в другие страны. Если у вас есть облигации немецкой компании то, по сути, вы инвестировали в германскую экономику. При хорошей юридической поддержке в консульстве, это может стать хорошим поводом к упрощению получения визы или вида на жительство в Германии

Так что, теперь у вас есть хорошая альтернатива банковскому вкладу, доход по которой может быть значительно шире и надежнее.


1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Новостной портал о предпринимательстве, бизнес идеи, инвестиции в криптовалюту
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

3 + 10 =